随着我国居民财富的增加和金融市场的发展，我国理财业务迅速壮大，2011年至2015年理财规模年复合增长率超过50％，2016年增速为23.63％，2017年到2018年增速虽有所下降，但规模基本保持稳定，预计到2020年市场规模将达到16.7万亿元。

        中国的高净值人群规模和财富不断增长的同时，他们的理财观念逐渐从创富到守富，对于理财的需求不仅迫切，同时对理财服务也有了更高要求。而对于理财顾问来说，客户的需求变化是整个金融理财市场发展的必然结果，更加专业化、定制化的理财服务必定是未来每个理财顾问的基础必修。

        当下互联网金融大浪潮的到来，以后将会是“互联网+独立理财规划师”的时代。一名合格的理财规顾问必须具备六大知识领域和专业技能。六大知识领域分别为理财基础知识、金融资产运用基础知识、有关人生设计基础知识、风险管理基础知识、节税理财设计基础知识和财产及财产转移设计基础知识；六大专业技能分别是专业知识技能、基本技能、职业能力、收集能力、分析能力和整理规划能力。而面对当下理财领域更加规范化、市场化、细分化、专业化、差异化的高速发展，理财顾问又该如何做到实时、快速、准确的为客户提供安全有效的理财方案完成签单任务呢？

互融云专门为理财的业务员量身定制的一套做理财业务流程的移动式系统【互融云理财顾问APP业务系统】，摆脱对笔记本电脑的依赖， 实现移动办公；减少了后台繁琐系统的造作流程，迅速完成客户的理财投资签单。

一、理财顾问appVS传统管理后台

理财顾问app系统的存在是依赖于顾问的业务模式而产生的，传统的业务管理系统复杂而依赖性强，移动端的业务更加合适市场发展趋势

二、理财顾问app的特点

1.简单易操作：

对之前复杂的系统化操作流程的简单化处理，在移动端的可以实现更加便捷快速的办公内容；

2. 随时搞定业务需求：

移动端随时可登陆自己的账号，操作自己的业务需求，可以随时添加客户的相应信息，更加了解客户的需求；查询业务进度， 及时对客户进行结果反馈，提高业务量；

3.工作更加高效：

除了满足业务流程的基本需求，app中还添加了其他功能，分享名片，工作日历以及团队管理等辅助功能， 让你的业绩更上一层楼。

三、理财顾问的功能盘点

四、理财顾问的特色功能

1.每日打卡

根据每个公司的不同时间规定，是否需要打卡上班，可进行选择配置。 理财顾问有时也需要到外面跑客户，具体的打卡记录会有相应体现。

2.电子名片

名片是所有理财顾问都需要用到的地方，顾问可以在我的个人中心点击头像查看自己的电子名片， 通过微信端的扫一扫功能添加到微信通讯录里面，非常简单快捷。

五、理财顾问业务流程图

六、部分页面在线预览

七、技术架构

八、我们的优势

我们拥有灵活的资源整合能力，丰富的项目经验，过硬的品质服务。

1、完善的服务体系

我们提供完善的售后服务、增值服务、咨询服务、配置服务、设计服务、其它特色服务

2、实在的优惠价格

出价合理，不满天要价是我们的原则。我们不能说是行业价格最低的开发商， 但是可以说性价比最高的一家。让您体验花最少的钱体验最优质的服务。

3、深厚的技术团队

我们由100多人构成了我们技术研发团队，领队工程师由20人组成都是5-10年的开发经验的工程师， 对交易所开发有极其丰厚的实战经验。

4、高效的开发流程

我们的开发流程先根据您的需求私人定制高保真原型，UI设计图，前端开发和后端开发，测试， 每个阶段我们的项目经理都会严格要求设计人员工程师高效率高质量完成，确保交付的系统质量有保证。

5、众多的成功案例

互融云自成立以来已经为上千家客户。提供了专业、安全、合规的交易所的。 解决方案，客户遍布全国各地省市，其中亦包括很多国资运营公司及集团性企业。

        “中国经济目前处于转型、结构调整阶段，新常态经济正以前所未有的速度带动国人财富的创造、积累和流动，随着全球化新浪潮和金融知识普及，国人的投资更加多元化，需要寻找更多的渠道来消化这些快速累积增加的财富，使资产配置更加合理。在这种大背景下，互融云希望这套【理财顾问APP业务系统】可以助力理财顾问在业务操作上得到更大的帮助，为企业获取更多的机遇，为客户提供更好的服务能力。